FinCEN Bilang Kasino Ramah Kripto Harus Berbuat Lebih Banyak Untuk Menangkal Pencucian Uang

FinCEN Bilang Kasino Ramah Kripto Harus Berbuat Lebih Banyak Untuk Menangkal Pencucian Uang 19 Agustus 2019 pukul 19 Agustus 2019 pukul Karl Gadzinski
19 Agustus 2019 pukul Oleh Athor nameTeo Gadzinski

Industri kasino online tumbuh pada tingkat yang cepat di seluruh dunia dan pencucian uang terus menjadi salah satu kekhawatiran terbesar yang menghambat industri. Kenneth Blanco, direktur Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) menyoroti sejumlah kekhawatiran ini pada konferensi anti pencucian uang baru-baru ini di Las Vegas.

Blanco menunjukkan bahwa industri kasino perlu melangkah ketika datang untuk melaporkan kejahatan yang melibatkan cryptocurrency. Menurut Blanco, FinCEN belum menerima jumlah laporan aktivitas yang mencurigakan (SAT) dari industri perjudian.

Blanco mengatakan bahwa tampaknya FinCEN tidak memperhatikan industri kasino karena belum mengambil langkah signifikan terhadap operator kasino. Namun, FinCEN terus mengawasi sektor ini dan pedoman peraturan terbaru yang diterbitkan pada bulan Mei dengan jelas menetapkan tanggung jawab operator kasino.

Operator kasino perlu mengidentifikasi dan melaporkan insiden yang mungkin menunjukkan bahwa cryptocurrency digunakan dalam pencucian uang dan operasi keuangan ilegal lainnya. Blanco ingin kasino lebih pro-aktif dalam mengajukan laporan aktivitas mencurigakan (SAR) setiap kali mereka menemukan aktivitas cryptocurrency yang tampak teduh.

Selain itu, dengan kasino menjadi target utama untuk malware dan penipuan terkait cyber lainnya, operator kasino didorong untuk ekstra hati-hati dengan kebijakan internal dan penilaian risiko mereka ketika datang ke aset kripto.

Kasino Ramah Cryptocurrency – Perhatian

Ketika datang ke industri kasino, cryptocurrency golongkan sebagai mata uang virtual convertible (CVC). Ini berarti bahwa aset ini dapat dengan mudah dikonversi dari digital menjadi mata uang riil. Tje kebangkitan kasino CVC, di mana taruhan dilakukan di kripto dan aset digital lainnya adalah sesuatu yang FinCEN khawatirkan.

Direktur menunjukkan bahwa menurut peraturan, situs game online yang tidak berlisensi untuk beroperasi sebagai kasino di Amerika Serikat secara teknis tidak "Kasino" berdasarkan peraturan. Mereka beroperasi sebagai pemancar uang. Semua pemancar uang perlu mematuhi Undang-Undang Keamanan Bank (BSA) dan undang-undang apa pun yang mencakup layanan uang. Salah satu persyaratan ini adalah mendaftar di FinCEN. Ini berlaku untuk semua pemancar uang domestik dan yang berbasis di luar negeri yang menargetkan warga AS.

Untuk memastikan kepatuhan yang tepat, Blanco menyarankan bahwa setiap kasino yang menerima CVC dari pelanggan baik online atau di tempat perlu memiliki kebijakan dan prosedur yang jelas tentang cara menanganinya. Penilaian risiko yang tepat juga harus dilakukan secara teratur. Pertanyaan penting perlu ditanyakan dalam hal memastikan kepatuhan. Ini termasuk bagaimana kasino akan melakukan analitik blockchain pada aset kripto apa pun yang diterimanya dan bagaimana ia akan melaporkan aktivitas kripto yang mencurigakan dalam pengajuan SAT-nya.